Swiss Life Berufsunfähigkeitsversicherung Test

Eine Berufsunfähigkeitsversicherung ist heutzutage für viele Arbeitnehmer ein Muss. Es geht so schnell, dass wir aus dem Berufsleben dauerhaft fallen. Von daher ist es immer wichtig, heute schon an morgen zu denken. Auf Grund der vielen Angebote auf dem Markt, kann der Verbraucher schnell die Übersicht verlieren.Im Test unterschiedlicher Institute kann die Swiss Life und dessen Berufsunfähigkeitsversicherung immer wieder überzeugen.

Profitieren Sie von den günstigen Online-Konditionen und erhalten eine bedarfsgerechte Absicherung, die individuell auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten ist. Dabei stehen auch die aktuellen BU Testsieger im Vergleich.

Infinma stellt die besten BU Versicherer vor – Swiss Life gehört zu Testsiegern

  1. Advigon Versicherung AG
  2. Allianz Lebensversicherungs AG
  3. ALTE LEIPZIGER Lebensversicherung a.G.
  4. AXA Lebensversicherungs AG
  5. Barmenia Lebensversicherung a.G.
  6. Basler Lebensversicherungs AG
  7. Condor Versicherungen
  8. Continentale Lebensversicherung AG
  9. Credit Life AG
  10. DÄV Deutsche Ärzteversicherung AG
  11. DANV (ERGO Lebensversicherung AG)
  12. DBV Niederlassung der AXA Lebensversicherung AG
  13. DEVK Lebensversicherungsverein a.G.
  14. DEVK Allgemeine Lebensversicherungs AG
  15. Dialog Lebensversicherungs-AG
  16. die Bayerische
  17. ERGO Lebensversicherung AG
  18. EUROPA Lebensversicherung Aktiengesellschaft
  19. Getsurance (Eine Marke der Squarelife)
  20. Gothaer Lebensversicherung Aktiengesellschaft
  21. Hannoversche Lebensversicherung AG
  22. HanseMerkur Lebensversicherung AG
  23. HDI Lebensversicherung AG
  24. Helvetia Versicherungen AG
  25. IDUNA Vereinigte Lebensversicherung aG (SIGNAL IDUNA Gruppe)
  26. INTER Lebensversicherung AG
  27. InterRisk Lebensversicherungs-AG (Vienna Insurance Group)
  28. KlinikRente
  29. Lebensversicherung von 1871 auf Gegenseitigkeit München
  30. MetallRente GmbH*
  31. MÜNCHENER VEREIN Lebensversicherung a.G.
  32. myLife Lebensversicherung AG
  33. neue leben Lebensversicherung AG
  34. NÜRNBERGER Lebensversicherung AG
  35. Presseversorgungswerk
  36. PrismaLife AG
  37. R+V Lebensversicherung a. G.
  38. R+V Lebensversicherung AG
  39. Standard Life Versicherung Zweigniederlassung für Deutschland der The Standard Life Assurance Co.
  40. Stuttgarter Lebensversicherung a.G.
  41. Süddeutsche Lebensversicherung a.G.
  42. Swiss Life AG Niederlassung für Deutschland
  43. uniVersa Lebensversicherung a. G.
  44. Volkswohl Bund Lebensversicherung a. G.
  45. VPV Lebensversicherungs AG
  46. Württembergische Lebensversicherung AG
  47. WWK Lebensversicherung a.G.
  48. Zurich Deutscher Herold Lebensversicherung AG

Deutsche Gesellschaft für Verbraucherstudien testet BU Versicherer

  • 1 Dialog 88,6% 1,8 | Gut
    2 Zurich 83,4% 2,1 | Gut
    3 HDI 80,8% 2,3 | Gut
    4 Alte Leipziger 78,2% 2,5 | Gut
    5 Swiss Life 74,6% 2,7 | Befriedigend
    6 R+V 72,8% 2,8 | Befriedigend
    7 Württembergische 70,0% 3,0 | Befriedigend
    8 Provinzial Rheinland 69,1% 3,1 | Befriedigend
    9 Volkswohl Bund 67,9% 3,1 | Befriedigend
    10 Debeka 62,3% 3,5 | Ausreichend
    11 Ergo 61,6% 3,6 | Ausreichend

Das Versicherungsunternehmen mit jahrelanger Erfahrung

Swiss Life

Swiss Life Berufsunfähigkeitsversicherung Test

Der Schweizer Versicherer existiert bereits seit vielen Jahren. Genaugenommen gibt es von dem Anbieter seit 1984 Berufsunfähigkeitsversicherungen innerhalb Deutschlands zu guten Konditionen. Zu toppen ist der Versicherer kaum von einem anderen Unternehmen. Zu den Kunden gehören Versicherungsnehmer aller Altersklassen. Es profitieren somit sowohl Berufseinsteiger und Studenten als auch langjährig Beschäftigte, Hausfrauen und Hausmänner. Die Beitragskalkulation basiert auf einer sicheren Grundlage.

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DFSI testet Top Substanzkraft – Serviceversicherer:

Unternehmen Substanzkraft
DFSI Punkte DFSI Rating DFSI Note
myLife Lebensversicherung AG 98,36 AAA Exzellent (0,6)
HUK-COBURG-Lebensversicherung AG 97,70 AAA Exzellent (0,7)
InterRisk Lebensversicherungs-AG 96,10 AAA Exzellent (0,7)
WWK Lebensversicherung auf Gegenseitigkeit 92,46 AAA Exzellent (0,9)
Alte Leipziger Lebensversicherung auf Gegenseitigkeit 90,68 AAA Exzellent (1,0)
Deutsche Ärzteversicherung Aktiengesellschaft 88,85 AA+ Sehr Gut (1,1)
Credit Life AG 87,35 AA+ Sehr Gut (1,2)
Nürnberger Beamten Lebensversicherung Aktiengesellschaft 84,68 AA+ Sehr Gut (1,3)
Lebensversicherung von 1871 auf Gegenseitigkeit 84,58 AA+ Sehr Gut (1,3)
IDEAL Lebensversicherung a.G. 84,41 AA+ Sehr Gut (1,3)
Allianz Lebensversicherungs-Aktiengesellschaft 83,33 AA+ Sehr Gut (1,4)
uniVersa Lebensversicherung a.G. 79,84 AA Gut (1,6)
Condor Lebensversicherungs-Aktiengesellschaft 79,23 AA Gut (1,6)
AXA Lebensversicherung Aktiengesellschaft 77,94 AA Gut (1,7)
Continentale Lebensversicherung AG 77,88 AA Gut (1,7)
Nürnberger Lebensversicherung Aktiengesellschaft 76,29 AA Gut (1,7)
Zurich Deutscher Herold Lebensversicherung Aktiengesellschaft 75,54 AA Gut (1,8)
Stuttgarter Lebensversicherung a.G. 72,88 AA Gut (1,9)
Swiss Life AG, Niederlassung für Deutschland 72,29 AA Gut (1,9)

Neues Update zu den Testergebnissen von Finanztest (Stand 2019)

Im aktuellen Test der Versicherungsbedingungen und Anträge, kann der Tarif SBU T 943 (01.15) der Swiss Life eine Gesamtnote von 1,3 erhalten. Gemessen an dessen Finanzkraft müssten sie eigentlich bessere Police für Kunden bereicht stellen. Leider können mit den Tarif nicht alle Berufe versichert werden. Für 2018 und 2019 gibt es bisher keine weiteren Rankings.

Be­rufs­un­fä­hig­keits­ver­si­che­run­gen laut test.de 07/2017 (Stand 2019)

Swiss Life

  • Tarif offen für alle Berufe ja
    Tarif (Stand der Bedingungen)SBU Plus (04.17)
    test.de- Qualitäts­urteil SEHR GUT (1,4)
    Bedingungen sehr gut (1,2)
    Anträge gut (1,8)

Swiss Life / Klinikrente

  • Tarif offen für alle Berufe nein
    Tarif (Stand der Bedingungen)SBU plus (04.17)
    test.de- Qualitäts­urteil SEHR GUT (1,4)
    Bedingungen sehr gut (1,2)
    Anträge gut (1,8)

Swiss Life / Metallrente

  • Tarif offen für alle Berufe nein
    Tarif (Stand der Bedingungen)SBU plus (04.17)
    test.de- Qualitäts­urteil SEHR GUT (1,4)
    Bedingungen sehr gut (1,2)
    Anträge gut (1,8)

Ein zusätzlicher finanzieller Schutz

Machen wir uns einmal nichts vor. Die Unterstützung, die wir im Falle der Berufsunfähigkeit vom Staat zu erwarten haben, ist alles andere als dürftig. Doch auch diejenigen, die nicht mehr arbeiten können, müssen irgendwie ihren Unterhalt bestreiten. Meistens reicht das Geld hinten und vorne nicht aus, wenn sich nicht rechtzeitig privat abgesichert wurde. Mit der privaten Vorsorge durch das Versicherungsunternehmen aus der Schweiz gibt es einen sehr guten zusätzlichen Schutz vor finanziellen Engpässen.

Test Erwerbsunfähigkeitsversicherung laut NTV Ranking

  • 1 Europa 99,1 sehr gut
  • 2 Continentale 96,4 sehr gut
  • 3 Stuttgarter 92,6 sehr gut
  • 4 HDI 92,3 sehr gut
  • 5 Dialog 92,2 sehr gut
  • 6 Volkswohl Bund 84,2 sehr gut
  • 7 Bayern-Versicherung 81,0 sehr gut
  • 8 Feuersozietät 79,4 gut
  • 9 Swiss Life 77,2 gut
  • 10 Die Bayerische 57,1 ausreichend
  • 11 WWK 54,7 ausreichend
  • 12 Ergo 51,7 ausreichend
  • 13 Generali 47,2 ausreichend
  • 14 Zurich 46,6 ausreichend

Der Vergleich lohnt sich

Die Welt der Versicherungsunternehmen ist besonders groß. Daher ist die Auswahl manchmal mit einigen Hürden verbunden. Am besten vergleichen Sie einfach einmal die verschiedenen Versicherer und schauen, welche Leistungen für welchen Preis angeboten werden. Meistens ist es so, dass nicht immer alles abgedeckt ist. Die Beitragshöhe variiert und hängt neben den eingeschlossenen Leistungen auch von der BU-Rente, die im Fall der Berufsunfähigkeit gezahlt werden soll, ab.

Mehr zum Thema BU-Vergleich, weitere Anbieter und Tarife finden Sie hier.

Die Pluspunkte des Berufsunfähigkeitsschutzes

Swiss Life bietet einige Pluspunkte. So ist es beispielsweise, dass während der ganzen Vertragslaufzeit die Versicherungsbeiträge gleich bleiben. Außerdem wird gewährleistet und zugesichert, dass die Versicherungsleistungen ebenfalls konstant bleiben und nicht verringert werden. Kommt es zum Wechsel in einen Beruf mit einem höheren Ausfallrisiko, dann kommt es trotzdem zu keiner Beitragserhöhung. Wird hingegen in einen Beruf mit einem niedrigeren Risiko gewechselt, fallen geringere Beträge an.

DISQ testet Swiss Life Unfallversicherung

  • 1 GVO 99,2 sehr gut
  • 2 Interrisk 95,4 sehr gut
  • 3 Volkswohl Bund 94,3 sehr gut
  • 4 Hanse-Merkur 93,9 sehr gut
  • 5 Adcuri 91,3 sehr gut
  • 6 Domcura 90,8 sehr gut
  • 7 Helvetia 90,1 sehr gut
  • 8 Hannoversche 89,3 sehr gut
  • 8 VHV 89,3 sehr gut
  • 10 Janitos 89,1 sehr gut
  • 11 Haftpflichtkasse Darmstadt 88,4 sehr gut
  • 11 Interlloyd 88,4 sehr gut
  • 13 Swiss Life Partner 86,2 sehr gut
  • 14 Ammerländer Versicherung 84,7 sehr gut
  • 15 Die Bayerische 82,7 sehr gut
Weitere Vorteile der BU 2019

Im Laufe des Lebens kommt es manchmal vor, dass wir plötzlich die Leidenschaft für eine bestimmte Sache entdecken und das zum Hobby wird. Selbst dann, wenn ein risikobehaftetes Hobby hinzukommt, bleibt der Versicherungsbeitrag konstant. Wer einmal versichert ist, der bleibt bei dem Versicherer abgesichert, auch wenn Sie Hausfrau oder Hausmann sind. Praktischerweise kann der Versicherungsschutz ohne großartige Formalitäten den neuen Umständen angepasst werden. Es wird nämlich eine Nachversicherungsgarantie geboten.

Hier erfahren Sie mehr über die Vorteile der BU.

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Was spricht noch für den Versicherer

Das war bei Weitem noch nicht alles, was für das Versicherungsunternehmen spricht. Für Einsteiger wird ein günstiger Tarif geboten, ohne auf Leistungen verzichten zu müssen. Manche Versicherungsunternehmen handhaben es so, dass im Versicherungsfall eine andere Tätigkeit aufgenommen werden muss, sofern möglich. Doch das Unternehmen verzichtet auf die abstrakte Verweisbarkeit. Tritt der Fall der Berufsunfähigkeit ein, dann müssen Sie keine andere Tätigkeit aufnehmen.

Die Care-Option bietet eine gewisse Sicherheit

Die Care-Option des Anbieters ist eine Berufsunfähigkeitsrente, die bei Pflegebedürftigkeit ein Leben lang gewährt wird. Im eintretenden Fall wird die Rente ohne Wenn und Aber solange Sie leben weiterbezahlt. Das schützt die betreffende Person sowohl Angehörige vor einem finanziellen Fiasko. Im Pflegefall kommt es sogar zu steigenden Renten aufgrund der erwirtschafteten Überschüsse. Die Care-Option beinhaltet praktischerweise den Vermögensschutz und bei Bedarf können Pflegebausteine mit einem geringen Mehraufwand abgesichert werden.

Selbst für junge Leute eine gute Wahl

Das Schweizer Versicherungsunternehmen sichert von Anfang an ab. Junge Leute kommen also auch auf ihre Kosten. Eine Versicherung ist bereits ab dem 15.Lebensjahr möglich. Wer also beispielsweise aus irgendeinem Grund ausbildungs-, studier- oder schulunfähig wird, erhält die Berufsunfähigkeitsrente. Nach der Ausbildungs- oder Studienzeit kann die Versicherung auch noch mit einer Altersvorsorge problemlos kombiniert werden. Hierzu ist nicht einmal eine Gesundheitsprüfung notwendig.

Die BU für Schüler, Azubis und Studenten.

Der Versicherer gibt ein Fairness-Versprechen

Swiss Life bietet seinen Kunden ein Fairness-Versprechen. Doch was beinhaltet das? Es gibt eine wirtschaftliche Risikoprüfung und bereits vor Vertragsbeginn einen Risikonachlass. Zusätzlich gibt es eine Besserstufungsgarantie, Nachversicherungsgarantie und die Anwartschaft auf die Altersvorsorge mit Berufsunfähigkeitsschutz. Im Leistungsfall ist das Unternehmen sehr zuverlässig und kompetent. Sie als Kunde sind somit in jeder Situation von Vertragsbeginn bis zum Leistungsfall bestens abgesichert.

Der Anbieter Swiss Life und die Berufsunfähigkeitsversicherung wird im Test 2019 untersucht

Abschließend können wir sagen, dass das die Swiss Life eine gute Wahl ist, wenn es um das Thema Berufsunfähigkeitsversicherung geht. Die Beiträge für die BU halten sich im Rahmen. Denken Sie rechtzeitig an Morgen und profitieren Sie im Leistungsfall von den guten Leistungen der Versicherung. Eine Versicherung gegen die Berufsunfähigkeit kann bereits schon in ganz jungen Jahren (ab dem 15.Lebensjahr) abgeschlossen werden. Je früher an die Vorsorge gedacht wird, umso besser. Nur so erhält man optimalen Schutz.

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Kontakt zum Unternehmen:

Sitz der Gesellschaften:
München

Hauptverwaltung:
Zeppelinstraße 1
85748 Garching

Telefon: 089-38109-0
Telefax: 089-38109-4180
Web: www.swisslife.de